راهنمای بازپرداخت مالیات خارجی در سود سهام برای سرمایه گذاران ایالات متحده

سهام پرداخت کننده سود سهام خارجی می تواند تنوع سبد سهام را افزایش دهد و در معرض اقتصادهای نوظهور با رشد سریعتر قرار گیرد.

با این حال, اکثر دولت های جهان می خواهید خود را کاهش از نظر مالیات زمانی که سود سهام پرداخت می شود.

فقط به عنوان با قانون مالیات بر سود سهام ایالات متحده اطلاعات خوب چقدر شما مجبور به پرداخت و چه فرم شما نیاز به پر کردن می تواند هر دو وقت گیر و منبع احساس وحشت و نگرانی زمان مالیاتی.

بیایید نگاهی به مالیات های بازپرداخت سود سهام خارجی بیندازیم که برای سرمایه گذاران ایالات متحده اعمال می شود تا ببینیم چه چیزی باید در مورد تولید سود سهام در خارج از کشور بدانید.

چه خودداری مالیات بر سود سهام?

در حالی که دولت ایالات متحده مالیات سود سهام پرداخت شده توسط شرکت های امریکایی را تحمیل نمی کند مالیات منع برای ساکنان ایالات متحده.

به عبارت دیگر هر سرمایه گذار ایالات متحده مقدار سود سهام کامل دریافت می کند و برای گزارش سود سهام سالانه خود را به سازمان امور مالیاتی هر سال و پرداخت مالیات بر این اساس است.

با این حال, بسیاری از دولت ها به طور خودکار خودداری مالیات بر سود سهام پرداخت شده به سهامداران غیر مقیم توسط شرکت های گنجانیده شده در داخل مرزهای خود.

به عنوان یک نتیجه, سرمایه گذاران ایالات متحده داشتن سهام در اکثر شرکت های خارجی را ببینید بخشی از پرداخت سود سهام خود نکردن توسط کارگزار خود را. این مبلغ نشان دهنده مالیات منع خارجی سود سهام است.

نرخ مالیات بازپرداخت سود سهام خارجی بر اساس کشور

نرخ مالیات بازدارنده خارجی بر سود سهام می تواند به شدت در سراسر جهان متفاوت باشد. در اینجا مالیات خارجی بر سود سهام بر اساس کشور برای برخی از بزرگترین کشورها وجود دارد:

• استرالیا: 30%
• کانادا: 25%
• چین (سرزمین اصلی): 10%
• فرانسه: 25%
• المان: 25%
• ایرلند: 25%
• ژاپن: 20.42%
• مکزیک: 10%
• هلند: 15%
• سوییس: 35%
• انگلستان: 0%
• ایالات متحده: 30% (برای افراد غیر مقیم)

شاخص های اس اند پی داو جونز لیستی از نرخ های مالیات تکلیفی را برای هر کشور حفظ می کند

برخی از محبوب ترین شرکت های سود سهام خارجی, از جمله کسانی که بر اساس در استرالیا, کانادا, و برخی از کشورهای اروپایی, نرخ خودداری بالا, بین 25% و 35%.

نه لزوما. با تشکر از معاهدات مالیاتی بین ایالات متحده و بسیاری از کشورها در سراسر جهان مقدار واقعی سود سهام نکردن از سرمایه گذاران ایالات متحده است که اغلب بسیار کمتر از این تیتر ارقام.

معاهدات مالیاتی می تواند کمک به کاهش درد اما برای پیچیدگی اضافی در زمان مالیاتی

به منظور جلوگیری از مالیات مضاعف که سرمایه گذاران سود سهام توسط دولت های خارجی و نمایندگان مالیاتی مشمول مالیات هستند ایالات متحده معاهدات مالیاتی با بیش از 60 کشور برای کاهش مالیات خارجی پرداخت شده در سود سهام کار کرده است. r

به عنوان یک نتیجه از عمده ترین کشورها باید معاملات با ایالات متحده به اعمال تنها 15% مالیات خودداری به سود سهام پرداخت شده به سهامداران غیر مقیم. برخی از نمونه ها عبارتند از استرالیا, کانادا, فرانسه, المان, ایرلند, و سوییس.

برای دریافت نرخ پایین تر, کارگزار یا مدیر دارایی شما نیاز به اطلاعات خاصی در فایل, از جمله فرم عرض 9 که شامل یک سرمایه گذار ایالات متحده نام, نشانی, و شماره امنیت اجتماعی.

در تجربه ما کارگزاران عمده مانند پیشتاز و متولیان خود را به طور خودکار فایل مدارک لازم را با دولت های خارجی به سرمایه گذاران تایید شده ایالات متحده خود را قادر به دریافت نرخ معاهده مالیات ترجیحی برای سود سهام. اما ممکن است ارزش تایید با کارگزار شما باشد.

علاوه بر دریافت نرخ مالیات پایین تر بر سود سهام پرداخت شده توسط شرکت های خارجی, سرمایه گذاران ایالات متحده اهرم دیگری دارند که می توانند برای کاهش بار مالیاتی خودداری خود بکشند.

چگونه می توان بار مالیاتی سود سهام خارجی خود را به حداقل رساند

دو راه برای حداقل تا حدی جبران مالیات های خارجی شما وجود دارد: اعتبار مالیاتی سود سهام خارجی یا کسر. شما نیاز به تصمیم گیری در مورد که برای استفاده از تمام منع خارجی خود را در هر سال داده شده.

به عبارت دیگر, اگر می خواهید برای برخی از دارایی های خود اعتبار بگیرید, از این که برای همه اینها اعتبار بگیرید, و بالعکس. چه تفاوتی بین این دو است?

• اعتبار مالیاتی سود سهام خارجی: یک دلار برای کاهش دلار در بدهی مالیاتی شما فراهم می کند
• کسر مالیات سود سهام خارجی: درامد مشمول مالیات شما را کاهش می دهد تا کاهش بدهی مالیاتی واقعی بر اساس براکت مالیاتی حاشیه ای شما باشد

اعتبار مالیاتی است که معمولا انتخاب ارجح, زیرا می تواند به شما پول بیشتری را نجات دهد.

ساده ترین راه برای دریافت این اعتبار این است که اگر دارایی های مالیاتی خارجی شما برای هر فرد 300 دلار یا کمتر باشد (در صورت ثبت اظهارنامه مشترک 600 دلار) و یک فرم 1099 دیو یا 1099 اینات از کارگزار خود دریافت کرده اید که کل دارایی های مالیاتی خارجی شما را مشخص می کند.

در این مورد, شما می توانید مقدار کل خودداری به عنوان یک اعتبار مالیاتی ادعا, کاهش بار مالیاتی ایالات متحده خود را دلار برای دلار و به طور موثر از بین بردن مالیات سود سهام خارجی.

گرفتن این است که شما می توانید تنها مقدار برابر با کل بدهی مالیاتی ایالات متحده خود را در هر سال داده شده کسر. برای مثال, می گویند خود را در کل بدهی مالیاتی ایالات متحده است but 10,000 اما شما تا به حال $15,000 در منع مالیاتی خارجی.

در این مورد, به جای ارسال یک check 5,000 چک, سازمان امور مالیاتی تنها به شما اجازه تفریق 1 10,000 برای همان سال (شما بدهکار هیچ چیز), و سپس رول اور 5 5,000 در کاهش بدهی مالیاتی به سال های بعد, محدود به یک دهه.

یکی دیگر از مزایای این اعتبار این است که شما می توانید از کسر استاندارد خود استفاده کنید که اکثریت امریکایی ها به جای اقلام بندی استفاده می کنند. به عبارت دیگر تا زمانی که منع خارجی خود را بیش از حد بزرگ نیست, شما می توانید با استفاده از فرم استاندارد 1040 به انجام مالیات خود را.

اگر منع مالیاتی خارجی خود را بالاتر از $300 / $600 سطح برای افراد و زوج پر کردن به طور مشترک? این جایی است که همه چیز پیچیده تر می شود.

برای تعیین چه مقدار از اعتبار مالیاتی شما می توانید ادعا بالاتر از limit 300 / limit 600 حد شما نیاز به پر کردن فرم 1116, که می شود متصل به فرم خود را 1040 و دستورالعمل که 24 صفحه طولانی.

شما باید از طریق این حلقه های اضافی پرش کنید نه اینکه به سادگی اعتبار مالیاتی کامل خارجی کسب کنید زیرا همه سود سهام خارجی واجد شرایط درمان ترجیحی نیستند. منبع: نمایندگان

خوشبختانه, بسیاری از این محرومیت به اکثر سرمایه گذاران صدق نمی کند, غیر از پتانسیل برای سهام پورتوریکو, که سود سهام برای اعتبار واجد شرایط نیست و باید برای کسر ریز مکالمات.

اما, یک نوع از رد صلاحیت اعتبار مالیاتی است که می تواند سرمایه گذاران به طور منظم تاثیر می گذارد و دلیل اصلی که چرا هر کسی با بیش از وجود دارد.300 / 6 600 در منع خارجی باید با پر کردن فرم 1116.

هر گونه سود سهام نکردن در سهام است که شما برای کمتر از 16 روز در طول دوره 31 روزه است که شروع می شود 15 روز قبل از تاریخ سود سهام سابق برگزار سود سهام بی حد و حصر است که مقدار کل اعتبار مالیاتی خارجی شما می توانید ادعا را کاهش می دهد در نظر گرفته.

می توانید خودداری مالیات خارجی در سود سهام در ایرا اجتناب شود و 401ک?

با توجه به پیچیدگی خارجی مالیات, سرمایه گذاران ممکن است فکر می کنم که داشتن این سهام در یک حساب مالیاتی معوق ممکن است یک راه برای جلوگیری از کاغذ بازی بدون هیچ زحمتی.

اما معمولا اینگونه نیست زیرا اکثر کشورها (به غیر از کانادا) هنوز از مالیات در حساب های بازنشستگی خودداری می کنند.

با توجه به وضعیت مالیاتی پناهگاه ایراد و 401(ک)ثانیه, سازمان امور مالیاتی اجازه نمی دهد شما را به هر گونه اعتبار و یا کسر برای منع خارجی برای این حساب. به عبارت دیگر, شما می تواند رو به از دست دادن تا 35% از سود سهام خود را, با هیچ سودمند ایالات متحده.

خط پایین این است که برای حساب های مالیاتی پناه, سرمایه گذاران ممکن است بخواهید برای اطمینان از تنها خود سهام ایالات متحده و یا شرکت های مستقر در کشورهای که 0% نرخ خودداری.

بستن افکار در سود سهام مالیات خودداری

داشتن سهام سود سهام خارجی می تواند مزایایی را برای ایجاد یک سبد متنوع فراهم کند اما سرمایه گذاران بزرگتر (کسانی که با دارایی های خارجی بالاتر از حد 300 / 600 دلار روبرو هستند) می خواهند تحقیق کنند و مراقب شرکت هایی باشند که خریداری می کنند.

ما به طور کلی ترجیح می دهیم در شرکت های چند ملیتی ایالات متحده سرمایه گذاری کنیم تا در معرض بازارهای بین المللی با رشد سریعتر قرار بگیریم و از بسیاری از سردردهای حسابداری و مالیاتی ناشی از سرمایه گذاری مستقیم در شرکت های خارجی جلوگیری کنیم.

جلوگیری از کاهش سود سهام پرهزینه و ایجاد یک جریان درامد ایمن برای دوران بازنشستگی با ابزارهای پرتفوی اینترنتی ما. سعی کنید به سادگی امن سود سهام رایگان برای 14 روز