اگر درست انجام می دهید، سرمایه گذاری در بازار سهام بسیار بیشتر از انتخاب چند شرکت، خرید چند سهم و امید به بهترین است.
سرمایه گذاران باهوش کسانی هستند که منضبط هستند و یک استراتژی سرمایه گذاری برای کمک به هدایت آنها در انتخاب سرمایه گذاری خود دارند.
امروز، من قصد دارم به پنج مورد از رایج ترین استراتژی های سرمایه گذاری و نحوه انتخاب راهبرد مناسب برای شما بپردازم. پس از این مطالعه سریع، در راه افزایش ثروت و دستیابی به آزادی مالی خواهید بود.
سرمایه گذاری درآمد
استراتژی سرمایه گذاری درآمدی شامل خرید اوراق بهاداری است که سود سهام پرداخت می کنند. سرمایه گذاران درآمدی بر این باورند که می توانند در یک برنامه ثابت انتظار بازدهی ثابتی داشته باشند.
نمونه هایی از این عبارتند از؛سهام پرداخت کننده سود، صندوق های متقابل مبتنی بر سهام سود سهام، یا اوراق قرضه ای که درآمد ثابتی ایجاد می کنند.
بنابراین، اساساً، سرمایه‌گذاری درآمد شامل اوراق بهاداری است که بازدهی دارند. و این همان چیزی است که مردم اگر اطلاعات زیادی در مورد سرمایه گذاری ندارند، امیدوارند انجام دهند.
زمانی که آنها به بازنشستگی می رسند، معمولاً شروع به بارگیری در سمت اوراق قرضه این نوع اوراق بهادار می کنند، جایی که تقریباً درآمد تضمینی از اوراق قرضه دریافت می کنند و از نظر سهامی که سود سهام پرداخت نمی کنند بسیار کمتر است..
- بازده می تواند مناسب باشد در حالی که خطر را بسیار پایین نگه می دارد.
- اگر سرمایه هنگفتی برای شروع دارید، لازم نیست آن را روی موفقیت یک کسب‌وکار به خطر بیاندازید، و در عوض، می‌توانید از سود حاصل از سود سهام زندگی کنید.
- این نوع استراتژی سرمایه‌گذاری به مقدار زیادی پول از قبل نیاز دارد تا بتوانیم بازدهی را مشاهده کنیم. سرمایه گذار متوسطی که شروع به کار می کند به سادگی سرمایه ای برای دیدن مزایای عمده از این شکل از سرمایه گذاری ندارد.
- سرمایه گذاران درآمدی تمایل دارند بیشتر بر سود سهام تمرکز کنند تا ارزش شرکت یا دارایی پایه که در آن سرمایه گذاری می کنند.
- زمان زیادی طول می کشد تا در هنگام تمرین سرمایه گذاری درآمدی، بازدهی قابل توجهی را مشاهده کنید، که برای کسانی که به دنبال ایجاد آزادی مالی و بازنشستگی سریع هستند، عالی نیست. ما در مورد بازده 1-2٪ در یک دوره زمانی طولانی صحبت می کنیم.
- اگر به دنبال سود سهام بالاتر و نرخ بازدهی بالاتر هستید، در معرض ریسک سرمایه گذاری جدی تری قرار می گیرید که می تواند در دراز مدت واقعاً برای شما نتیجه معکوس داشته باشد. اگر به دنبال درآمدی هستید، مطمئناً نمی خواهید ریسک زیادی داشته باشید.
بسیار مراقب باشید که پول خود را برای سرمایه گذاری درآمدی در چه چیزی قرار می دهید و مایل باشید نرخ بازده بسیار پایینی را بپذیرید.
تاثیر سرمایه گذاری
این یک استراتژی جالب است که در آن سرمایه گذاران شرکت هایی را خریداری می کنند که تأثیر اجتماعی یا زیست محیطی مثبتی دارند.
آنها این را سرمایه گذاری در هدفی می دانند که برای خودشان مهم است. شبیه یک موسسه خیریه به نظر می رسد، اینطور نیست؟
به عبارت دیگر، افرادی که این کار را انجام می دهند، بیشتر به منافع مثبت چیزهایی که دارند برای جامعه، برای محیط زیست نسبت به بازده مالی واقعی علاقه مند هستند.
همچنین مهم است که سرمایه گذاری ارزشی را در موارد سرمایه گذاری تأثیرگذار در نظر بگیرید. برای مثال، اگر به محیط‌زیست علاقه دارید، اما در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنید که آلاینده‌های شناخته شده هستند، ارزش‌های شما به وضوح با انتخاب‌های سرمایه‌گذاری‌تان ناسازگار است.
مانند هر استراتژی سرمایه گذاری دیگری، مزایا و معایبی برای تأثیرگذاری بر سرمایه گذاری وجود دارد.
- سرمایه‌گذاران تأثیرگذار در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری می‌کنند که ارزش‌های آنها را منعکس می‌کنند، که اگر تغییرات اجتماعی در اولویت سفر سرمایه‌گذاری شما باشد، بسیار عالی است.
- عمل ساده حمایت از شرکت هایی که احساس می کنید دنیا را بهبود می بخشد، حس خوبی دارد!
- سرمایه‌گذاری‌های تأثیرگذار بیشتر در مورد تغییری است که با ارزش‌های شما همسو می‌شود تا رشد پول شما. این به این معنی است که این نوع سرمایه گذاری برای افرادی است که پول زیادی دارند و می توانند به جای شرکتی که از نظر آنها ارزشمند است، خطر از دست دادن آنها را بر اساس هدفی نزدیک به قلب خود داشته باشند.
- شرکت‌های تاثیرگذار می‌توانند بسیار گران‌قیمت باشند و ممکن است فاقد عناصر سودآوری قوی باشند که بسیاری از ما مشتاق دیدن در شرکت‌هایی هستیم که می‌خریم.
سرمایه گذاری رشد
یک استراتژی سرمایه گذاری رشد حول محور سرمایه گذاری در شرکت هایی است که نرخ رشد بالایی دارند.
به شرکت‌هایی مانند فیس‌بوک، گوگل و اپل فکر کنید - همه شرکت‌های نسبتاً جوان، با نسبت‌های PE (قیمت به درآمد) بالا و رشد بالقوه زیادی در آینده.
این مورد توسط پیتر لینچ در تمام اواخر دهه 90 با بیان خود "سرمایه گذاری در آنچه می دانید" رایج شد. اساسا، شرکت هایی را بخرید که می دانید برای بهره برداری از رشد آینده آنها ارزشمند هستند.
این بازاری نیست که ما امروز در آن هستیم، و اگر با ارزیابی های امروزی وارد این شرکت ها شوید، سرمایه گذاری رشد می تواند برای سبد سرمایه گذاری شما بسیار بد باشد.
به نظر من، در بهترین حالت، بازده "خوب" را خواهید دید.
- یک استراتژی سرمایه گذاری رشد بلند مدت می تواند منجر به بازده بالا شود.
- سرمایه می تواند به طور مداوم به سهام با قوی ترین چشم انداز رشد منتقل شود. اما در واقعیت، موفقیت در سرمایه گذاری رشد بستگی به زمان بندی مناسب دارد.
- بازارها نسبت به شکلی که در دهه 90 به نظر می‌رسیدند تغییر کرده‌اند و شرکت‌های در حال رشد به سختی به دست می‌آیند.
- پیش‌بینی صنایع با رشد بالا ممکن است آسان‌تر از پیش‌بینی شرکت‌هایی در آن صنایع باشد که در صدر قرار می‌گیرند.
سرمایه گذاری با سرمایه کوچک
مشابه سهام رشد، سهام با سرمایه کوچک بر پتانسیل یک شرکت برای نشان دادن رشد عمده تمرکز می کنند.
با این حال، سرمایه‌گذاران شرکت‌های جوان‌تر و پرریسک‌تر را انتخاب می‌کنند، با این ایده که اگر آنها را جوان و ارزان بخرید، این احتمال وجود دارد که وقتی به اندازه شرکت‌هایی مانند گوگل یا فیس‌بوک می‌رسند، سرمایه‌گذاری‌هایشان می‌تواند بازدهی کلانی را نشان دهد.
- به طور کلی، سهام با سرمایه کوچک که توسط شاخص راسل ردیابی می شوند، تمایل به رشد بسیار سریعتری نسبت به کل سهام های بزرگ مانند S&P 500 یا میانگین صنعتی داوجونز دارند. اما در پایان روز، همه چیز به انتخاب سهام ختم می شود.
- انتخاب سهام مناسب بسیار مخاطره آمیز است، زیرا هیچ کمبودی در شرکت های کوچک وجود ندارد که از کار افتاده یا رشد قابل توجهی نشان نمی دهند.
- هنگامی که سرمایه گذاران بزرگ یا صندوق های بزرگ سهام را خریداری یا می فروشند، قیمت سهام نوسانات عمده ای را نشان می دهد. این نوسان ممکن است کمتر به خود شرکت مربوط باشد و بیشتر به اقدامات چند سرمایه گذار بزرگ مربوط می شود. این می تواند شما را در معرض ضررهای بزرگی در سرمایه خود قرار دهد.
کمی ترسناک به نظر می رسد، اینطور نیست؟
سرمایه گذاری ارزشی
سرمایه‌گذاری ارزشی در مورد خرید شرکت‌هایی است که در حال فروش هستند، با قیمتی بسیار کمتر از ارزش واقعی.
این نوع استراتژی سرمایه گذاری اصولی را از انواع دیگر گرفته و در صدر قرار می گیرد.
وقتی به درستی انجام شود، از شرکت‌ها و همچنین سهام سرمایه‌گذاری با سرمایه‌گذاری کوچک و درآمدی از سهامی که با تخفیف در حال فروش هستند، رشد می‌کنید، در حالی که ارزش‌ها و منافع خود را در نظر می‌گیرید.
به همین دلیل، من فکر می کنم که سرمایه گذاری ارزشی تنها راه واقعی است.
سرمایه گذاران ارزشی شرکت هایی را می خرند که می دانند در درازمدت زمانی که در معرض فروش قرار می گیرند، جریان نقدی ایجاد می کنند.
به خرید اسکناس های 10 دلاری با قیمت 5 دلار فکر کنید. چه چیزی را در این مورد دوست ندارید؟
دلیلی وجود دارد که وارن بافت، بن گراهام، مونیش پابرای و چارلی مانگر سرمایه گذاری با ارزش را انتخاب می کنند. توانایی ایجاد بازده بالا با حداقل ریسکچه کسی نمی خواهد مانند وارن بافت سرمایه گذاری کند؟
- با سرمایه گذاری ارزشی، می توانید بالاترین بازده را با کمترین میزان ریسک به دست آورید.
- شما می توانید شرکت ها را هنگامی که در حال فروش هستند خریداری کنید!شما به طور موثر در طول یک انقباض اقتصادی، یا در طی نوعی رویداد که منجر به مشکلات اقتصادی یا ترس می شود، سهام می خرید. و سپس تمایل دارند به جایی که بودند برگردند.
- سرمایه گذاری ارزشی برای همه نیست، زیرا کسانی که می خواهند به سرعت از مزایای آن بهره ببرند ممکن است آن را چالش برانگیز بدانند. در سرمایه گذاری ارزشی صبر لازم است.
- این نوع سرمایه گذاری نیز برای موفقیت نیاز به دانش و آموزش دارد. این امر مستلزم داشتن تحصیلات و سطح درک پایه است. اگر ندانید چگونه این کار را انجام دهید، می توانید پول خود را از دست بدهید - و این همان مشکل است!
اما چگونه سرمایه گذاران موفق این مفاهیم را بدون تمام کرک ها و موارد اضافی یاد می گیرند؟
استراتژی های سرمایه گذاری با ارزش بالا را بیاموزید
من یک کارگاه سرمایه‌گذاری مجازی زنده راه‌اندازی کرده‌ام که به صورت زنده پخش می‌شود، که در آن، همراه با کادر مربیگری معتبرم، تکنیک‌هایی را که توسط وارن بافت، چارلی مانگر، و خودم و همچنین سایر سرمایه‌گذاران ارزشی برای ایجاد جریان نقدی استفاده می‌شوند، آموزش می‌دهم. ایجاد آزادی مالی
ما همه چیزهایی را که باید در مورد سرمایه گذاری ارزشی بدانید - از نحوه انتخاب سهام گرفته تا نحوه تعیین قیمتی که باید برای آنها بپردازید، بررسی می کنیم.
اگر می‌خواهید ببینید که چگونه در برابر سرمایه‌گذاران باتجربه قرار می‌گیرید، امتحان IQ سرمایه‌گذاری من را انجام دهید!
فیل تاون مشاور سرمایه گذاری، مدیر صندوق تامینی، نویسنده پرفروش 3x نیویورک تایمز، راهنمای سابق رودخانه گرند کانیون، و ستوان سابق در نیروهای ویژه ارتش ایالات متحده است. او و همسرش ملیسا علاقه زیادی به اسب‌ها، چوگان و جشن‌ها دارند. هدف فیل این است که به شما کمک کند یاد بگیرید چگونه سرمایه گذاری کنید و به استقلال مالی برسید.
درباره فیل تاون
فیل تاون مشاور سرمایه گذاری، مدیر صندوق تامینی، نویسنده پرفروش 3x نیویورک تایمز، راهنمای سابق رودخانه گرند کانیون، و ستوان سابق در نیروهای ویژه ارتش ایالات متحده است. او و همسرش ملیسا علاقه زیادی به اسب‌ها، چوگان و جشن‌ها دارند. هدف فیل این است که به شما کمک کند یاد بگیرید چگونه سرمایه گذاری کنید و به استقلال مالی برسید. درباره فیل بیشتر بدانید
