سرمایه گذاری در طلا بسیار ساده است ، حتی برای کسی که ممکن است هیچ تجربه ای در زمینه سرمایه گذاری در پول خود داشته باشد.
شمش طلای فیزیکی: مزایا و مضرات سرمایه گذاری
دلایل زیادی وجود دارد که یک سرمایه گذار فردی ممکن است سرمایه گذاری در طلا را انتخاب کند. برخی از مردم این واقعیت را دوست دارند که وقتی پول خود را در طلا قرار می دهند ، می توانند از نظر جسمی سرمایه گذاری خود را مشاهده کنند. این که آیا آنها طلای خود را در خانه ، در یک مرکز ذخیره سازی و چه در یک طاق بانکی نگه می دارند ، می توانند در هر زمان از سرمایه گذاری خود بازدید کنند و آرامش خود را به دست آورند. در مقابل ، سرمایه گذاری در بازارهای مالی به این معنی است که شما چیزی بیش از یک کاغذ یا صفحه وب دریافت نمی کنید و نشان می دهد که چقدر پول دارید و در کجا نگهداری می شود.
دیگران ممکن است پول خود را در طلا قرار دهند زیرا به طور کلی به بازارهای مالی بی اعتماد هستند. آنها دوست ندارند هنگام سرمایه گذاری در پول خود ، با بانک ها ، کارگزاران یا واسطه های دیگر برخورد کنند. آنها به جای خرید سهام یا اوراق قرضه یا قرار دادن پول آنها در صندوق های متقابل ، طلای فیزیکی را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت خریداری می کنند. آنها همچنین با توجه به هزینه های بیش از حد دولت ایالات متحده و میزان بدهی که به بانک ها و کشورهای مختلف بدهکار است ، در مورد قیمت و ارزش دلار در طول دهه های آینده نگران هستند.
و سپس برخی به سادگی معتقدند که قیمت طلا همیشه افزایش می یابد ، و این باعث می شود امن ترین سرمایه گذاری بلند مدت در جهان باشد. آیا آنها درست هستند؟و چه دلایل دیگری برای قرار دادن پول خود در طلا وجود دارد ، بر خلاف بازارهای مالی؟ما جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری بخش بزرگی از پس انداز شما را در شمش طلای فیزیکی ارزیابی کرده ایم.
طرفدار: ایمنی
یکی از مهمترین دلایلی که سرمایه گذاران در نظر گرفتن اضافه کردن طلا به سبد سهام خود به دلیل ایمنی دانستن اینکه قیمت به مرور زمان افزایش می یابد ، است. در حالی که ممکن است مجبور شوید با قیمت طلا در برخی از غوطه ها سوار شوید ، اما به طور کلی همیشه به عقب می رود. اگر برای راهنمایی به نمودارهای تاریخی نگاه کنیم ، می توان نتیجه گرفت که قیمت طلا تقریباً در ده یا بیست سال بالاتر از امروز خواهد بود.
بر خلاف سهام ، اوراق قرضه یا صندوق های متقابل ، لازم نیست در مورد عملکرد یک شرکت یا صنعت خاص هنگام ارزیابی ارزش سرمایه گذاری خود در طلا نگران باشید. حتی اگر وضعیت فعلی اقتصاد تأثیر زیادی در قیمت های طلا داشته باشد ، یک اقتصاد ضعیف لزوماً به معنای پایین آمدن قیمت طلا نیست. در حقیقت ، عدم اطمینان اقتصادی افراد بیشتری را برای سرمایه گذاری پول خود در طلا سوق می دهد ، که این باعث افزایش بیشتر قیمت آن می شود.
ارزش طلا نسبت به اثرات تورم کمتر مستعد است.
طرفدار: پرچین تورم
یکی از بزرگترین نگرانی هایی که ما در مورد پول در حساب بانکی ما به وجود می آوریم این است که چگونه تورم بر ارزش یک دلار تأثیر می گذارد. با گذشت زمان ، قدرت خرید دلار کاهش می یابد. از بیست یا سی سال پیش به یک مجله قدیمی نگاه کنید و از اینکه قیمت های تبلیغات ارزان قیمت ظاهر می شود ، شوکه خواهید شد. به عنوان مثال ، میانگین قیمت یک خانه در ایالات متحده در سال 1990 150،000 دلار بود. بیست سال بعد ، در سال 2010 ، میانگین قیمت خانه 220،000 دلار بود. بنابراین آیا خانه سرمایه گذاری خوبی بود ، یا ارزش دلار کاهش یافت؟
حالا بیایید از نظر طلا به همان خانه نگاه کنیم. در سال 1990 میانگین قیمت طلا 383 دلار برای هر اونس تروی بود. برای خرید خانه 392 اونس طلا می گرفت. اکنون به جلو به سال 2010 بروید ، هنگامی که میانگین قیمت طلا 11118 دلار در هر اونس تروی بود. همان خانه 220،000 دلاری در سال 2010 فقط به 197 اونس طلا برای خرید نیاز دارد. طلا قدرت خرید خود را در طی آن دوره بیست ساله حفظ کرد ، در حالی که ارزش دلار کاهش یافته است.
قیمت طلا در ژانویه 2005 تقریباً 435 دلار در هر اونس بود. قیمت طلا در دسامبر سال 2014 به هر اونس 1180 دلار افزایش یافته است. مقایسه کنید که با نرخ تورم در طی دوره تقریباً ده ساله که ما در حال تجزیه و تحلیل هستیم ، که فقط 24 درصد بود ، و می بینید که چگونه افزایش قیمت طلا به مراتب بیشتر از نرخ تورم است.
طرفدار: سادگی سرمایه گذاری
سرمایه گذاری در طلا بسیار ساده است ، حتی برای کسی که ممکن است هیچ تجربه ای در زمینه سرمایه گذاری در پول خود داشته باشد. اگر تا به حال با یک کارگزار یا یک تحلیلگر مالی صحبت کرده اید ، آنها قصد دارند ناراحتی های سرمایه گذاری در طلا را بازی کنند ، اما آنها قصد ندارند به شما بگویند که خرید مقداری برای اهداف سرمایه گذاری چقدر آسان است. فروشندگان زیادی در سراسر ایالات متحده وجود دارند که از فروش طلا خوشحال هستند ، خواه به شکل جواهرات ، سکه ها یا میله های شمش.
اگر نگران این هستید که کجا می خواهید طلای ارزشمند خود را ذخیره کنید ، نیازی به ترس از چیزی ندارید. یک صندوق سپرده گذاری ساده در یک بانک برای ذخیره طلا با خیال راحت و ایمن کافی است. همانطور که در طول سالها طلای بیشتری کسب می کنید ، می توانید جعبه های اضافی را درخواست کنید تا تمام طلای شما به ایمن ترین روش ممکن نگه داشته شود.
یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در طلا این است که دیگر نیازی به تأیید آنچه در بازارهای مالی اتفاق می افتد ، تأیید نمی کنید. در حالی که ممکن است بخواهید توجه کمی به این داشته باشید که چگونه قیمت طلا روند رو به رشد است ، در صورتی که تصمیم بگیرید مقداری از سهام خود را بفروشید وقتی قیمت واقعاً زیاد است ، لازم نیست به شرکت ها یا صنایع خاص توجه کنید. در مقابل ، اگر در شرکتهای اصلی فناوری ، مالی یا نفتی سهام دارید ، ممکن است دائماً خود را نسبت به صورتهای درآمد آینده یا گزارش های سه ماهه عصبی کنید.
حال ممکن است تعجب کنید ، اگر طلا چنین سرمایه گذاری آسان است ، چرا کارگزاران سهام وقتی از آنها در مورد خرید طلای فیزیکی سؤال می کنید دلگرم کننده تر نیستند؟دلیل این امر ساده است - کارگران مجاز به برخورد با طلا نیستند. اگر بخش عمده ای از سبد سرمایه گذاری شما از طلای فیزیکی تشکیل شود ، آنها نمی خواهند پول کسب کنند ، اما در صورت خرید سهام و اوراق قرضه از طریق آنها ، چیزهای زیادی برای به دست آوردن دارند.
طرفدار: پرچین در برابر تصادفات بازار
یکی از بزرگترین دلایلی که مردم پول خود را در طلا قرار می دهند این است که آنها از اینکه چگونه سرمایه گذاری های دیگر آنها از بین می رود ، ترس دارند. به عنوان مثال ، سقوط بازار مانند آنچه در سال 2008 دیدیم چیزی است که اگر تنها سرمایه گذاری های شما سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل باشد ، سبد سرمایه گذاری شما را ویران می کند. با این حال ، کسی که بخش قابل توجهی از پول سرمایه گذاری بلند مدت خود را در طلای فیزیکی قرار می دهد ، از ترس از یک بحران مالی یا سقوط بازار جهانی نمی ترسد. در حقیقت ، قیمت طلا اغلب در چنین دوره هایی بالا می رود زیرا تعداد بیشتری از افراد به عنوان سرمایه گذاری های جسمی روی می آورند که ایمان خود را به بازارهای مالی از دست می دهند.
قیمت طلا از سال 2012 تا 2022.
طرفدار: تقاضا برای طلا در حال افزایش است
از آنجا که جمعیت جهان به رشد خود ادامه می دهد و بسیاری از اقتصادهای در حال توسعه عضلات مالی خود را نشان می دهند ، تقاضا برای طلا با نرخ های شدید افزایش می یابد. آمار نشان می دهد که بیشتر تقاضای طلا در جهان از دو مکان به دست می آید: هند و چین. هر دوی این کشورها ، به ویژه هند ، جمعیت و اقتصاد رو به رشد دارند که بسیار خوب عمل می کنند. با افزایش ثروت ملی در چنین کشورهایی ، تقاضا برای طلا در بین شهروندان و سرمایه گذاران آنها افزایش می یابد ، این بدان معنی است که قیمت طلا با گذشت زمان ادامه می یابد ، حتی اگر ما برخی از کاهش سال به سال را تجربه کنیم.
نتیجه: نقدینگی
طلا یک سرمایه گذاری بلند مدت فوق العاده است ، اما بهترین راه برای ذخیره وجوه شما در کوتاه مدت نیست. وقتی در حال خرید طلای فیزیکی هستید ، آن را از یک فروشنده خریداری می کنید ، این بدان معنی است که در آن زمان کمی از قیمت بازار طلا پرداخت می کنید. و اگر می خواهید طلا بفروشید ، این روند یکسان است ، و فروشندگان معمولاً هنگام خرید طلای شما کمی کمتر از قیمت بازار پرداخت می کنند زیرا آنها آن را کمیسیون خود می دانند.
بنابراین اگر برای فروش طلای خود عجله دارید ، ممکن است مجبور شوید با دریافت پول کمتری برای سرمایه گذاری خود درآمد کسب کنید. به همین دلیل است که شما قطعاً نباید تمام پس انداز خود را در طلا قرار دهید ، زیرا هرگز نمی توانید بدانید که یک وضعیت اضطراری ممکن است شما را ملزم به نقدینگی برخی از دارایی های خود کند. اما اگر تقریباً 10 یا 20 درصد از پس اندازهای طولانی مدت خود را در طلای فیزیکی قرار دهید ، عدم نقدینگی نباید مشکلی برای شما ایجاد کند.
تا زمانی که شما مایل باشید با سرمایه گذاری طلای خود صبور باشید ، تا زمانی که طلا خود را بفروشید ، می خواهید نسبت به قیمتی که برای خرید آن پرداخت کرده اید ، سود بسیار سالم کسب کنید. حتی اگر نمایندگی انتخابی شما در زمان فروش کمتر از نرخ بازار به شما بدهد ، احتمالاً نرخ بازار بسیار بالاتر از آنچه در هنگام خرید طلا بود ، خواهد بود ، این بدان معنی است که سود همه تضمین شده است.
و حتی اگر مایل به سرمایه گذاری در طلا برای کوتاه مدت هستید ، راه هایی در مورد مشکل نقدینگی وجود دارد. یکی از گزینه ها سرمایه گذاری در صندوق های مبادله ای است که دارای طلا است. این وجوه قرار نیست طلای فیزیکی را به عنوان یک سرمایه گذاری در اختیار شما قرار دهد ، اما آنها گواهینامه هایی را در اختیار شما قرار می دهند که مبلغ یا سهم طلای را که از طریق صندوق در اختیار دارید تصدیق می کنند. فواید سرمایه گذاری در ETF ها این است که می توانید به راحتی سهام آنها را از طریق پیشخوان خریداری یا بفروشید ، این بدان معنی است که سرمایه گذاری شما بسیار مایع است. یکی از ETF طلایی که معمولاً معامله می شود SPDR Gold Trust است ، با نماد سهام GLD.
یک مزیت دیگر برای قرار دادن پول شما در صندوق مبادله ای این واقعیت است که مدیر صندوق قصد دارد از تکنیک های مختلف خرید و فروش برای به حداکثر رساندن بازده صندوق استفاده کند. بنابراین ممکن است شما سالانه از طریق صندوق درآمد بیشتری کسب کنید تا اینکه با سرمایه گذاری های طلای فیزیکی کسب کنید. با این حال ، ETF ها از ریسک های عمومی سرمایه گذاری که با هر صندوق مدیریت شده وجود دارد معاف نیستند زیرا با بازده بالاتر ، احتمال ضرر نیز وجود دارد.
