بانک مرکزی هند (RBI) با صدور یک توصیه عمومی به عموم مردم نسبت به انجام تراکنش های فارکس در پلت فرم های تجارت الکترونیکی غیرمجاز (ETP) هشدار داد.
بانک مرکزی همچنین به مردم هشدار داده است که واریز پول برای تراکنش‌های غیرمجاز موجب اقدام بر اساس هنجارهای قانون مدیریت ارز (FEMA) می‌شود.
"اعضای مردم یک بار دیگر هشدار داده می شوند که مبادلات فارکس در ETP های غیرمجاز را انجام ندهند یا برای چنین تراکنش های غیرمجاز پول حواله/سپرده نکنند. RBI در بیانیه ای مطبوعاتی گفت: اشخاص مقیمی که تراکنش های فارکس را برای مقاصدی غیر از موارد مجاز تحت FEMA یا در ETP های غیر مجاز توسط RBI انجام می دهند، خود را مسئول اقدامات قانونی تحت FEMA می دانند.
در تلاشی برای افزایش آگاهی، RBI همچنین از «فهرست هشدار» متشکل از نهادهایی که نه مجاز به معامله در فارکس هستند و نه مجاز به فعالیت به عنوان ETP برای تراکنش‌های فارکس هستند، رونمایی کرده است.
این لیست در وب سایت RBI قرار گرفته است و شامل 34 نام از جمله Olymp Trade، OctaFX و iFOREX است.
پلتفرم های دیگری که به دلیل «غیرمجاز» بودن در حوض هستند عبارتند از Binomo، Forex. com، XM، XTB، و غیره.
در حالی که RBI به وضوح تأیید کرده است که این پلتفرم‌ها مجاز نیستند، این شرکت‌ها همچنان به ارائه تبلیغات با هدف هندی‌ها در جستجوهای Google ادامه می‌دهند.
RBI در یک Overdrive نظارتی
این اولین بار نیست که بانک مرکزی در این زمینه توصیه ای صادر می کند. در ماه فوریه نیز، RBI دستورالعمل‌های روشنی را علیه پلتفرم‌های معاملات غیرمجاز فارکس صادر کرده بود.
توصیه شده برای شما:
کمبود بودجه باعث شد تا این 8 استارت‌آپ هندی با سرمایه VC مغازه‌های خود را تعطیل کنند.
سرمایه‌گذاری در زمستان، کاهش سرعت بازار، رویاهای استارت‌آپ‌های فناوری را از بین می‌برد
2022 و جنجال‌های بسیاری که دینامیک هند متا را تکان داد
مشاهیر بالیوود سرمایه‌گذاران را با نگاهی به رونق استارت‌آپ‌های هند جلب می‌کنند
استارت‌آپ‌های هندی احساس آرامش می‌کنند زیرا سرمایه‌گذاران ستاره از معاملات مگا در سال 202 دوری می‌کنند.
بازسازی استارتاپ های هندی، کاهش 18000 شغل در سال 2022: آیا سال 2023 ثبات را به ارمغان خواهد آورد.
بخشنامه جدید در پس زمینه موارد متعددی ارائه می شود که توجه را به این پلتفرم ها جلب کرده است. در ماه مارس، شاکیان از بنگالورو تا ناگپور در یک کلاهبرداری مشاوره ای در معاملات فارکس به پلیس ایندور مراجعه کردند که در آن 25 نفر توسط متهمان هر کدام هزاران روپیه فریب دادند.
بعداً در ماه مه، مردی از پون به مبلغ 21. 66 لک INR توسط دو متهم فریب خورد که او را به سرمایه‌گذاری در شرکت تجاری فارکس که وجود نداشت فریب دادند و وعده بازدهی بالا را دادند.
به نظر می رسد انبوهی از پرونده ها از هر گوشه و کنار کشور سرچشمه می گیرد و توجه بانک مرکزی را به خود جلب کرده است.
این بخشی از یک سرکوب نظارتی بزرگتر توسط RBI در سیستم عامل های دیجیتال عصر جدید است. اوایل ماه گذشته، دستورالعمل‌های جدید وام‌دهی دیجیتالی را برای مهار شیوه‌های جمع‌آوری سرکش در حال رشد که توسط کوسه‌های قرض گرفته می‌شود و ایجاد یک چارچوب نظارتی برای فضای در حال رشد رونمایی کرد.
قبل از آن در ماه ژوئیه، RBI همچنین پس از اینکه استارت‌آپ‌های فین‌تک غیربانکی را از بارگیری کیف پول‌های PPI با خطوط اعتباری منع کرد، بسیاری از استارت‌آپ‌های نوظهور را کاهش داد. بلافاصله پس از آن، Uni Card خدمات کارت را برای محصولات خود به حالت تعلیق درآورد.
در دادرسی های بعدی ، گزارش های ظهور بانک دولتی موریس هند در حال افزایش مکث در حال جابجایی مشتریان جدید برای کارت های پیش پرداخت شده است. بعداً ، RBI همچنین جریمه ای از INR 5. 93 Lakh را در شرکت Fintech Obopay Mobile Technology به دلیل عدم رعایت با همان مجموعه قوانین سیلی زد.
در ماه آگوست ، بانک مرکزی همچنین به دلیل نقض هنجارها در ارسال اطلاعات اعتباری ، بازیکن Fintech Capital INR 82 Lakh را جریمه کرد. در ماه قبل ، همچنین جریمه ای از INR 1. 67 CR را به خدمات مالی OLA برای عدم رعایت دستورالعمل های KYC تحمیل کرد.
RBI از پرداختهای اخیراً اعلام شده Vision 2025 تا دستورالعمل های وام دیجیتال ، اقدامات لازم را برای کنترل بیشتر داده ها به وام گیرندگان یا کاربران هندی صادر کرده است. به نظر می رسد که اگر این کافی نبود ، بانک مرکزی همچنین گفت که گزینه هایی را برای حلقه حلقه سیستم پرداخت داخلی و دستورالعمل پردازش داخلی راه حل های پرداخت را کشف می کند.
این موارد مربوط به انطباق پیچیده برای بازیکنان fintech است و به نظر می رسد استانداردهای فنی را برای این استارتاپ ها افزایش داده است. با وجود این ، استارتاپ های FinTech همچنان به دنبال یک نمایشنامه در فضای بسیار رقابتی هستند.
گزارش Inc42 از کل فرصت بازار FinTech هندوستان هند برای رسیدن به 1. 3 دلار TN تا سال 2025 PEGS.
